Le vademecum du Patrimoine, c'est depuis 27 ans déjà l'essentiel de la gestion de patrimoine en 180 fiches pratiques, régulièrement actualisées sur un site web dédié.
Les thèmes majeurs associés aux métiers de la gestion de patrimoine et de l'assurance sont traités avec précision :
Chiffres clés, tableaux récapitulatifs, exemples et explications sont inclus, le tout dans une mise en page claire et efficace.
L'ouvrage traite notamment des mécanismes de l'assurance-vie et du crédit, des enjeux de l'épargne salariale et de l'épargne retraite, et de la façon de les mettre en oeuvre.
A l'approche de la retraite, et même à l'heure où la vie active bat son plein, il est nécessaire d'anticiper et de préparer celle-ci, afin de vivre sereinement cette nouvelle étape de la vie.
Ce dépliant de 18 fiches présente les différents régimes de retraite des salariés, des travailleurs indépendants et des professions libérales, et les différents moyens de l'optimiser financièrement.
Pour se procurer des revenus, voire des plus-values, l'immobilier est sans aucun doute le terrain préféré des investisseurs. Néanmoins, avec l'évolution de la réglementation (lois SRU, Alur, Elan...) et le dispositif de plafonnement des loyers, l'investissement en direct exige des connaissances actualisées pour gérer avec efficience son patrimoine.
Si ces questions vous rebutent ou si vous n'avez tout simplement pas le temps de gérer en direct un patrimoine locatif, alors la pierre papier est faite pour vous. Cet ouvrage pédagogique analyse ces différents véhicules d'investissement, en intégrant tous les paramètres (frais, performances, liquidité, fiscalité, etc.) et donne des conseils éclairés pour obtenir des rendements solides, pérennes et à moindre coût.
Ce dépliant permet de visualiser de façon synthétique les caractéristiques financières et fiscales, les avantages, bénéfices et risques de chaque support d'investissement sur un sous-jacent immobilier. Un outil incontournable pour optimiser son épargne et ses investissements.
Ce dépliant offre au lecteur toutes les clés pour connaître et comprendre l'investissement dans le cadre de la Loi Pinel, afin de réaliser un investissement locatif dans le neuf et de bénéficier de réductions d'impôt.
Ce dispositif fiscal donne droit à des réductions d'impôt importante pendant 6 à douze ans. Cela se révèle un outil étonnamment efficace dans le cadre de la constitution d'un patrimoine immobilier et d'une bonne gestion de son patrimoine..
Pourquoi ouvrir un PER ? Quels en sont les avantages ? Comment se fera la sortie à la retraite ? Quelle en est la fiscalité ? Questions auxquelles répond ce dépliant qui en décrit toutes les étapes de la souscription à son dénouement, avec tous les aspects pratiques et fiscaux.
Son but : vous permettre d'appréhender son fonctionnement dans des conditions optimales, pour qu'il trouve sa place dans une stratégie patrimoniale pertinente adaptée à sa propre situation personnelle.
Les thèmes sont développés, et agrémentés d'exemples qui étoffent la théorie dans une approche pédagogique.
L'ensemble des cas de figures est passé en revue : versements, transfert, fiscalité, modalités de sorties, points de vigilance...
Une présentation pratique par thèmes, qui vous accompagne tout au long de vos démarches, en toute sérénité grâce à la connaissance précise des étapes essentielles.
Véritable mode d'emploi, ce dépliant clair et complet présente toutes les connaissances nécessaires pour comprendre le fonctionnement et les caractéristiques du PER.
A la fois pédagogique et pratique, l'ID Reflex sur le PER est conçu pour une lisibilité et un accès immédiat à l'information.
L'ID Reflex est le réflexe à adopter.
Ce dépliant offre au lecteur toutes les clés pour connaître et comprendre la location en meublé professionnelle (LMP) et non professionnelle (LMNP) afin de gérer ses opérations immobilières, dans la perspective résolument pratique de la collection.
Quel que soit le mode de détention choisi (en diffus ou via un gestionnaire), les fonctionnements comptable et fiscal du loueur en meublé confèrent un levier étonnant à cet outil de gestion de patrimoine immobilier.
Au recto, vous retrouverez l'explication de la location en meublé, le cadre réglementaire du meublé diffus, les salariés visés, la question du bail commercial, les résidences de services, ou encore quelques cas particuliers du meublé touristique etc.
Puis au verso l'explication du régime comptable des loueurs en meublés, les différents statuts d'exploitation du loueur en meublé ou encore l'explication de la question de la fiscalité de la location en meublé.
L'ouvrage contient l'essentiel des règles et informations fondamentales en matière immobilière tant au plan financier, juridique et fiscal, que simplement pratique. D'une grande maniabilité, l'ouvrage rassemble les éléments essentiels à connaître pour comprendre le marché immobilier.
Ce dépliant permet de visualiser de façon synthétique les caractéristiques financières et fiscales, les avantages, bénéfices et risques de chaque support d'investissement sur un sous-jacent immobilier. Un outil incontournable pour optimiser son épargne et ses investissements.
Un dépliant pour connaître et comprendre le fonctionnement des produits d'épargne et des investissements boursiers.
Un panorama complet et actualisé du crédit à la consommation en France, chiffres clés, réglementations, acteurs, innovations.
Ce dépliant intègre toutes les nouveautés relatives aux métiers de l'immobilier et vous permet de visualiser de façon synthétique et efficace les implications de ces fondamentaux réglementaires.
Le recueil indispensable de tous les bons réflexes à avoir pour vendre en viager dans les meilleurs conditions.
Le recueil indispensable de tous les bons réflexes à avoir pour acheter un logement en viager dans les meilleurs conditions.
Ce dépliant de 16 pages présente les différents régimes de retraite des salariés, des travailleurs indépendants et des professions libérales, et les différents moyens de l'optimiser financièrement.
Comment mener à bien et réussir une opération en viager ? Ce dépliant passe en revue tous les aspects à la fois techniques et juridiques de l'opération, de la promesse de vente à la signature chez le notaire. Son but : vous permettre de finaliser votre investissement en viager en toute sérénité grâce à la connaissance précise des étapes essentielles. Ce dépliant rassemble l'indispensable avec une présentation pratique par thèmes. Les thèmes sont développés et agrémentés de schémas explicatifs. Des exemples chiffrés complétent la théorie dans une approche pédagogique. Autant d'éléments qui vous aideront à effectuer le bon choix et à utiliser au mieux les règles juridiques. Ainsi vous réussirez votre opération dans des conditions optimales suivant une stratégie patrimoniale pertinente adaptée à votre situation personnelle. Véritable mode d'emploi, ce dépliant clair et complet présente toutes les connaissances nécessaires. Il s'adresse aussi bien aux particuliers et aux étudiants qu'aux professionnels désirant connaître ou approfondir ce domaine.
Telles sont, parmi bien d'autres, les questions auxquelles répond ce dépliant. Tableaux de synthèse, exemples chiffrés... il fournit tous les moyens pour comprendre comment fonctionne le viager.
A la fois pédagogique et pratique, ce dépliant est conçu pour une lisibilité et un accès immédiat à l'information. Il offre un panorama complet qui sera utile pour toutes les catégories professionnelles.
Le livre s'attache à vous présenter le fonctionnement du Monde de l'Art et à vous apporter une approche complète qui étudie les enjeux patrimoniaux, économiques et fiscaux liés à la gestion du patrimoine mobilier.
Au fil du temps, l'assurance vie s'est imposée comme le placement préféré des Français. Outil d'épargne et de transmission de capital, les types de contrats d'assurance vie sont nombreux. Alors comment bien choisir ? La méthode proposée dans ce dépliant est essentiellement pratique : bien cerner son objectif, se positionner correctement dans le cycle de vie patrimonial, analyser les solutions proposées et s'assurer qu'elles correspondent aux enjeux exposés. Autant de critères qui, clairement identifiés, permettront de sélectionner un contrat d'assurance vie adapté.
Cette approche originale est tout aussi utile aux conseillers en gestion de patrimoine qu'à leurs clients dans le cadre de l'élaboration de leur stratégie patrimoniale.
Fidèles à l'ADN maison, les dépliants ID Réflex' ont avant tout une vocation pédagogique. Sous la plume d'experts, ils proposent des contenus clairs et précis, régulièrement actualisés, assortis de conseils pratiques, schémas et tableaux explicatifs... Le tout présenté sur un support de qualité, agréable à consulter et à prix attractif.
Un dépliant couvrant à la fois les assurances des biens, de responsabilité et de personnes.
Financer un bien immobilier à crédit : une démarche qui touche pratiquement un français sur deux. Le crédit immobilier est un marché de masse : presque mille milliards d'euros d'encours de crédits immobiliers, et quasiment vingt milliards de nouveaux crédits immobiliers chaque mois. La France est le troisième pays de l'Union européenne, pour la taille de son marché du crédit immobilier. Depuis le 1er janvier 2017, le droit du crédit immobilier a connu une radicale transformation. La Directive européenne 2014/17/UE du 24 février 2014 a réformé la législation du crédit immobilier, qui datait de 1979. Des dispositions foncièrement différentes sont en place. Elles visent principalement à mieux informer et à mieux protéger les emprunteurs en crédits immobiliers, les particuliers-emprunteurs, les consommateurs.
Tout ce qu'il faut savoir pour bien choisir et gérer son régime matrimonial. A jour des dernières règlementations.
Etre en parfaite harmonie avec le droit est une tâche particulièrement difficile en matière de gestion de son patrimoine immobilier. Car si le Code civil régit pour l'essentiel le droit des biens en France (les immeubles et la copropriété, la location, les troubles de voisinage...), dans certains cas, il convient aussi de se référer au Code de l'urbanisme ou au Code de la construction et de l'habitation puisqu'il n'existe pas de code spécifique dans ce domaine.
Pour répondre à cette problématique, cet ouvrage rassemble sous la forme d'un abécédaire d'accès rapide et efficace 125 arrêts de la Cour de cassation, la juridiction suprême de l'ordre judiciaire, avec en appui les textes de référence. Pour tous les thèmes abordés (bail, construction, copropriété, indivision, location, SCI, travaux...), chaque arrêt est une leçon de droit qui permet de prendre des décisions en toute connaissance de cause et aussi d'éviter de longs et coûteux procès.
Cet ouvrage analyse le comportement du secteur de l'assurance vie et de la finance en période de crise profonde ; comment ce secteur de marché a-t-il su profiter des opportunités et bénéficier d'effets de levier durant la crise économique ? Plus que jamais, l'assurance vie aura montré sa faculté de résilience en se réinventant en permanence et en bénéficiant d'accélérateur de tendances.
L'ouvrage présente de façon concrète l'ensemble des risques et leurs principes indemnitaires, qu'il s'agisse de la responsabilité civile, des événements concernés, du contenu des contrats ou des formalités liées aux sinistres.